SGA gir Videoslots bot på 9 millioner for manglende hvitvaskingskontroll
Svenske Spelmyndigheten (SGA) har gitt en advarsel og ilagt en bot på 9 millioner SEK til online casino-operatøren Videoslots. Forseelsen som straffes linkes til operatørens mangelfulle risikovurderinger relatert til hvitvasking av penger innad i virksomheten. EGBA, som er casinoenes interesseorganisasjon i EU har foreløpig ikke offisielt kommentert boten.
SGA’s Undersøkelse
I en nylig stikkontroll anmodet SGA informasjon fra Videoslots angående de 30 kundene med flest innskudd, og de 50 kundene med de største totale innskuddene mellom januar og mars 2020. Samme periode i 2021 ble undersøkt på identisk måte for referanse. SGA valgte ut 10 kunder fra disse listene for en enda grundigere evaluering. Undersøkelsen avdekket at åtte av disse kundene hadde innskudd på mellom 1 million SEK og 5,5 millioner SEK i løpet av de nevnte periodene, mens to hadde innskudd mellom 570 000 og 620 000 SEK.
SGA peker på at slike uvanlig høye innskuddsnivåer kan være indikatorer på hvitvaskingsrisiko. Dermed burde Videoslots ha innhentet informasjon om midlenes opprinnelse og kundenes inntektsnivåer raskere.
For eksempel var én og samme kunde tillatt å sette inn omkring 2,9 millioner SEK i løpet av bare fire måneder. Dette skjedde kun kort tid etter registrering, uten at Videoslots utførte nødvendige AML-sjekker av kundens midler eller inntektsnivå.
EGBA (European Gaming and Betting Association)
EGBA er en handelsorganisasjon basert i Brussel som representerer online casino og bettingsider som er lisensiert og regulert innenfor EU. Dette inkluderer bet365, Betsson Group, Entain, Flutter, Kindred Group og William Hill. EGBA jobber sammen med nasjonale og EU-myndigheter og andre interessenter for å oppnå et godt regulert og riktig kanalisert nettspillmarked som beskytter forbrukerne og tar hensyn til internettets realiteter og forbrukernes etterspørsel online. EGBA gikk i september 2023 ut og anbefalte at Norge bør stake ut den politiske kursen for lisensmodell for online pengespill.
I 2021 hadde EGBAs medlemsfirmaer 225 casino-lisenser og tilbød sine tjenester til 29,8 millioner kunder over 21 forskjellige europeiske land. Medlemmene står for 33 % av nettspillmarkedets brutto spilleinntekter (GGR) i Europa.
Videoslots Svar på Tiltale
Videoslots har svart på SGA sine funn. De uttaler at de nevnte 10 kundene «ikke representerer det høye nivået av regeloverholdelse som Videoslots arbeider for å oppnå». De mener at de tiltakene som ble tatt i forhold til kundene var tilstrekkelige for å møte ‘Know Your Customer’ (KYC)-kravene i svensk lovgivning.
Tiltak og Endringer
Som svar på undersøkelsens resultater har Videoslots gjennomført flere endringer. Dette inkluderer økt dokumentasjonskrav for kunder vurdert som høyrisiko, og stenging av kontoer hvor nødvendig finansiell dokumentasjon ikke blir levert. Operatøren har også implementert nye grenser for kundenes spilling. Disse tiltakene inkluderer obligatoriske tapsgrenser ved registrering og en netto innskuddsgrense på 200 000 SEK per måned.
Beregning av Boten
Til tross for Videoslots’ tiltak har SGA bedømt det som nødvendig å utstede en advarsel og en bot. Med en omsetning på omtrent 401 millioner SEK for finansåret 2020, og gitt overtredelsenes «alvorlige og systematiske» karakter, har SGA bestemt at 9 millioner SEK er en passende sum for boten.
